JPMORGAN CHASE & CO. Lo strumento Wealth Plan ha avuto circa 10 milioni di utenti attivi negli ultimi tre mesi, ha dichiarato Sam Palmer, direttore generale del programma di carte di credito Chase Sapphire di JPMorgan, che in precedenza era responsabile dei prodotti patrimoniali. Il numero totale di utenti è più alto ma non è stato rivelato dalla banca.
I clienti hanno creato circa un milione di piani finanziari, il doppio di quelli creati in precedenza direttamente con i consulenti finanziari, ha detto.
"La pianificazione aiuta le persone a pensare a ciò che vogliono veramente nella vita", ha dichiarato Kristin Lemkau, CEO di JPMorgan Wealth Management, in un comunicato. "Non basta dire che si vuole andare in pensione. Sì, ma quando? Dove?"
Ad esempio, i clienti possono utilizzare lo strumento per includere i luoghi di pensionamento e perfezionare la stima dei costi di vita. Lo strumento può anche avviare incontri con i consulenti finanziari, che lo utilizzano anche per progettare i piani.
JPMorgan è la più grande banca statunitense. Ma la sua divisione patrimoniale, con 5.400 consulenti e circa 900 miliardi di dollari di asset sotto supervisione, è più piccola di quella dei concorrenti.
Morgan Stanley gestisce 1,46 trilioni di dollari di beni patrimoniali. L'unità patrimoniale Merrill della rivale Bank of America gestisce 1,3 trilioni di dollari, e la sua app Life Plan ha attirato 55 miliardi di dollari, e più di 10 milioni di utenti, a meno di tre anni dalla sua introduzione.
La creazione di piani patrimoniali porta tipicamente agli investimenti, ha detto JPMorgan. Circa l'80% dei nuovi investitori di JPMorgan lo fa dopo aver creato un piano finanziario, ha dichiarato Ranjit Samra, responsabile del prodotto e dell'esperienza di JPMorgan Wealth Management. (Servizio di Tatiana Bautzer; modifica di Lananh Nguyen e Nick Zieminski, Kirsten Donovan)
