Oracle Financial Services ha presentato Oracle Financial Services Compliance Agent. Il servizio cloud alimentato dall'AI consente alle banche di eseguire test di scenario ipotetici e poco costosi per regolare le soglie e i controlli al fine di selezionare le transazioni, identificare le attività illecite e soddisfare i requisiti di conformità in modo più efficace. Parte del portafoglio Oracle Financial Services di soluzioni antiriciclaggio (AML) e per la conformità e il crimine finanziario, Compliance Agent è progettato per aiutare le istituzioni finanziarie a valutare e ottimizzare in modo olistico le prestazioni dei loro sistemi di monitoraggio delle transazioni (TMS) in modo più economico e a raccogliere prove empiriche a supporto delle decisioni aziendali.

Con il servizio, le banche possono: Il Compliance Agent può valutare e misurare in modo oggettivo il profilo di rischio AML dei nuovi prodotti e valutare i controlli per mitigare questi rischi in modo economico, riducendo così il time to market dei nuovi prodotti. La soluzione fornisce anche la base statistica necessaria per ridurre i pregiudizi conservativi nella decisione dei controlli AML per i nuovi prodotti. Si tratta di una vittoria per le banche che sono sotto pressione per introdurre prodotti innovativi, ma che devono farlo senza esporre la banca a nuove vie di riciclaggio di denaro e senza incorrere in valutazioni estese e costose.

L'Agente per la Compliance può anche valutare e ridurre in modo proattivo i rischi derivanti da tipologie ad alto rischio, come il traffico di esseri umani. Ad esempio, in base ai risultati di un esperimento, un utente può mettere a punto i controlli e rendere il TMS più capace di individuare questo tipo di modelli di transazioni sospette. Fortificando il TMS per i potenziali comportamenti di tipologie ad alto rischio, le banche si preparano in modo proattivo ai potenziali attacchi sconosciuti specifici di queste tipologie.

Questo è fondamentale per aiutare le banche a rimanere in buona posizione con le autorità di regolamentazione e i clienti. Inoltre, Compliance Agent aiuta i team di conformità a fornire prove ai team di rischio modello e alle autorità di regolamentazione, in modo da disporre dei migliori controlli per monitorare le transazioni in modo efficiente e aggiornare tali controlli per combattere le tendenze in continuo avanzamento delle tattiche di riciclaggio di denaro. Le banche possono utilizzare le analisi AI di Oracle per prendere decisioni di conformità basate su prove, in modo più rapido ed economico.

Le funzionalità "what-if" di Compliance Agent consentono agli utenti di valutare più opzioni e li aiutano a selezionare l'opzione più adatta e ottimale. Può anche fornire approfondimenti sui controlli, come i limiti di transazione per i prodotti bancari, per un monitoraggio delle transazioni più efficace.