Le misure colpiscono i clienti individuali e d'affari di HSBC a livello globale e vanno oltre le intenzioni precedentemente dichiarate dalla banca di chiudere le sue relazioni con prestatori come VTB, che sono stati posti sotto restrizioni occidentali dopo che la Russia ha invaso l'Ucraina il 24 febbraio.

Le mosse della seconda banca più grande d'Europa mostrano come le sanzioni rivolte al sistema finanziario russo e alla sua élite politica e imprenditoriale stanno irretendo anche i cittadini russi al di fuori del paese, dato che i prestatori cercano di evitare di cadere nelle restrizioni e nelle multe potenzialmente salate.

HSBC aveva detto il 14 marzo che "non accetterà nessun nuovo affare in Russia", senza specificare cosa significa per i clienti russi esistenti o potenziali in altri mercati.

Le fonti hanno detto che il personale della banca addetto al rischio e alla conformità ha detto ai business manager di applicare uno scrutinio extra a tutti i potenziali clienti che portano passaporti russi o che forniscono indirizzi russi, con il risultato che molti di più vengono respinti rispetto al passato.

I controlli si estendono anche ai possessori di doppio passaporto e a quelli con legami con la Bielorussia, vista come un'alleata di Mosca, mentre il personale della banca si sforza di assicurarsi di non offrire inavvertitamente servizi a persone o aziende sanzionate.

HSBC ha rifiutato di commentare.

Anche i clienti con legami d'affari con la Russia e che ricevono entrate in rubli, come quelli che derivano da impieghi, pensioni o investimenti russi, sono colpiti perché quei flussi di denaro in rubli sono scontati a zero ai fini del credito, ha detto a Reuters una delle fonti, che lavora alla HSBC.

I clienti d'affari con legami russi, anche quelli che non hanno legami con entità o individui sanzionati, affrontano un maggiore controllo su grandi depositi o prelievi e vedono rifiutate nuove richieste di prestiti, hanno detto le due fonti.

L'invasione ha scatenato un esodo di aziende straniere dalla Russia mentre le autorità occidentali dispiegano sanzioni su una scala e un ritmo senza precedenti per schiacciare Mosca ed evitare che il sistema finanziario globale sia un canale per il denaro russo.

Reuters ha riferito all'inizio di questo mese che i regolatori dell'Unione Europea hanno detto ad alcune banche di rafforzare il controllo di tutti i clienti russi e bielorussi, compresi i residenti nell'UE, per assicurarsi che non vengano usati per aggirare le sanzioni.

La Russia caratterizza le sue azioni in Ucraina come una "operazione speciale" per militarizzare e "denazificare" il Paese.

BLOCCO DEGLI AFFARI

Le principali banche europee come l'italiana UniCredit e la francese Societe Generale hanno detto che potrebbero affrontare una svalutazione multimiliardaria delle loro attività in Russia, ma le banche affrontano anche un più ampio blocco degli affari mentre sono alle prese con le sanzioni.

HSBC non gestisce una banca al dettaglio in Russia, ma al 22 febbraio aveva circa 200 dipendenti che servivano società multinazionali, ha detto a Reuters il suo direttore finanziario Ewen Stevenson. La banca ha detto il 14 marzo che la sua attività lì "continuerà a ridursi".

Le ultime misure di HSBC vanno oltre i soliti controlli dei precedenti e mostrano come le politiche delle banche siano ancora in evoluzione dopo l'invasione mentre cercano di implementare ondate multiple di sanzioni senza discriminare i clienti legittimi.

Mostrano anche la tensione tra i team di sanzioni e conformità delle banche, che sollecitano l'interpretazione più rigorosa possibile delle nuove regole per soddisfare i regolatori, e il personale di prima linea incaricato di far crescere il business e servire i clienti.

HSBC è particolarmente sotto pressione per mostrare ai regolatori che può identificare le transazioni illegali. Ha dovuto rafforzare i suoi controlli sul riciclaggio di denaro a livello globale dopo una serie di scandali passati e, nel 2012, ha accettato di pagare 1,9 miliardi di dollari alle autorità statunitensi per aver permesso di essere usata per riciclare il denaro della droga che scorreva fuori dal Messico.

HSBC sta esaminando tutti i clienti esistenti di private e retail banking con connessioni russe a livello globale per vedere se hanno legami con entità o individui sanzionati, hanno detto le fonti.