Risultati consolidati FY23

Progetto di razionalizzazione societaria del Gruppo Unipol

22 marzo 2024

DISCLAIMER

Il presente documento è stato predisposto da Unipol Gruppo S.p.A. e da UnipolSai Assicurazioni S.p.A. esclusivamente con finalità informative nel contesto della presentazione dei dati relativi ai FY23.

Il Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari di Unipol Gruppo S.p.A. e di UnipolSai Assicurazioni S.p.A., Luca Zaccherini, dichiara, ai sensi dell'articolo 154-bis, comma secondo, del "Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria", che l'informativa contabile contenuta nel presente documento corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili.

Il contenuto del presente documento non costituisce una raccomandazione in relazione a strumenti finanziari emessi dalle Società o da altre società del Gruppo, né si riferisce ad un'offerta ovvero ad una sollecitazione alla vendita o all'acquisto di strumenti finanziari emessi dalla Società o da altre società del Gruppo, né potrà in qualsiasi modo costituire la base di alcuna decisione di investimento da parte dei relativi destinatari.

L'eventuale mancata quadratura dei dati contenuti nel presente documento dipende dagli arrotondamenti.

Eccetto ove diversamente specificato, i dati contenuti nel presente documento sono relativi al Gruppo Unipol e si basano sui principi contabili internazionali (IFRS) in vigore.

AGENDA

1

1.1

1.2

Risultati consolidati FY23

Monitoraggio obiettivi

Allegati

Piano Strategico

2022-2024

2

Progetto di razionalizzazione societaria del Gruppo Unipol

3

AGENDA

1.1

1.2

Monitoraggio obiettivi

Allegati

Piano Strategico

2022-2024

2

Progetto di razionalizzazione societaria del Gruppo Unipol

4

RISULTATI CONSOLIDATI FY23 > RISULTATI PER SETTORE

RISULTATI PER SETTORE

€mln

FY22 rep.

FY23 rep.

FY22 norm.

FY23 norm.

IFRS4/IAS 39

IFRS17/9

IFRS4/IAS 39

IFRS17/9

Risultato ante imposte

1.108

1.565

1.078

1.298

Danni

846

896

937

810

Vita

273

375

293

333

Altro

-10

294

-152

156

Risultato netto

866

1.331

774

1.064

Risultato di Gruppo

683

1.101

583

834

  • FY22 rep. IFRS17/9: risultato consolidato netto 675€mln; risultato di gruppo 525€mln
  • FY22 norm. IFRS17/9 (escl. (i) il badwill contabilizzato da Unipol in seguito all'incremento della sua quota in BPER, (ii) gli effetti contabili rilevati da BPER in seguito all'acquisizione dell'80% di Banca Carige e (iii) il fondo di solidarietà): risultato netto 584€mln; risultato di gruppo 425€mln
  • FY23 dati norm. escludono il badwill contabilizzato da Unipol relativo alla sua quota in BPSO (267€mln, di cui 86€mln Danni, 43€mln Vita e 138€mln Altro).

€mln

FY22 rep.

FY22 norm.

FY23

IFRS4/IAS 39

IFRS4/IAS 39

IFRS17/9

Risultato ante imposte

920

1.119

1.019

Danni

711

889

671

Vita

275

295

333

Altro

-65

-65

16

Risultato netto

651

789

766

Risultato di Gruppo

597

733

700

  • FY22 rep. IFRS17/9: risultato netto 466€mln; risultato di gruppo 418€mln
  • FY22 norm. IFRS17/9 (escl. fondo di solidarietà): risultato netto 604€mln; risultato di gruppo 555€mln
  • FY23 normalizzazione non necessaria.

5

RISULTATI CONSOLIDATI FY23 > CONTO ECONOMICO PER SETTORE

CONTO ECONOMICO PER SETTORE

€mln

Danni

Vita

Altro

Totale

Ricavi assicurativi

8.947

623

--

9.571

Costi assicurativi

-9.029

-376

--

-9.405

Risultato della riassicuraz.

247

-6

--

241

Risultato dei servizi ass.vi

165

241

--

407

Risultato finanziario netto a

809

162

362

1.334

Altri proventi/oneri

8

6

-2

10

Interessi su passività finanz.

-86

-34

-66

-186

Risultato ante imposte

896

375

294

1.565

Risultato netto

739

282

310

1.331

  1. Al netto degli interessi passivi su passività finanziarie

€mln

Danni

Vita

Altro

Totale

Ricavi assicurativi

8.947

623

--

9.571

Costi assicurativi

-9.029

-376

--

-9.405

Risultato della riassicuraz.

247

-6

--

241

Risultato dei servizi ass.vi

165

241

--

407

Risultato finanziario netto a

583

120

16

718

Altri proventi/oneri

9

6

6

20

Interessi su passività finanz.

-86

-34

-6

-126

Risultato ante imposte

671

333

16

1.019

Risultato netto

514

239

13

766

6

RISULTATI CONSOLIDATI FY23 > RACCOLTA PREMI DANNI

Dettaglio per Ecosistema

RACCOLTA PREMI

€mln

Comp.

Var.

Mobility

4.365

50%

+3,0%

€mln

Auto

4.006

46%

+3,0%

Altro

358

4%

+2,6%

Welfare

1.772

20%

+7,4%

+4,2%

Dettaglio per società

€mln

Comp.

Var.

UnipolSai

6.952

80%

+1,0%

UniSalute

796

9%

+38,7%

Linear

216

2%

+12,2%

Arca Assicurazioni

272

3%

+10,9%

Siat

172

2%

+13,2%

8.304 8.651

3.888 +3,0% 4.006

4.416 +5,2% 4.645

FY22FY23

Auto Non-Auto

Malattia

1.057

12%

+13,5%

Infortuni

715

8%

-0,5%

Property

2.514

29%

+4,0%

Incendio e ADB

1.392

16%

+5,3%

RCG

807

9%

+4,6%

Altro

315

4%

-2,8%

Totale

8.651

100%

+4,2%

Dettaglio per segmento di mercato

Totale

Mobility

Welfare

Property

Retail & PMI

79%

44%

10%

24%

Corporate

21%

6%

10%

5%

Totale

100%

Incontra a

129

1%

-16,3%

DDOR

114

1%

+10,6%

Totale

8.651

100%

+4,2%

Dettaglio per canale distributivo

Totale

Mobility

Welfare

Property

Agenti

76%

42%

10%

24%

Bancassicurazione

6%

1%

3%

2%

Altro

19%

7%

7%

4%

Totale

100%

Dati gestionali, local GAAP, lavoro diretto

  1. La cessione di Incontra è stata finalizzata nel 4Q23

7

RISULTATI CONSOLIDATI FY23 > COMBINED RATIO

Combined Ratio 9M23

98,6%

26,7%

71,9%

11,5%

9M23

Auto

103,7%

23,0%

80,7%

7,1%

9M23

Non-Auto

94,1%

29,9%

64,2%

15,5%

9M23

Combined Ratio FY23

98,2%

26,7%

71,5%

14,1%

FY23

Auto

97,1%

23,0%

74,1%

6,2%

FY23

Non-Auto

99,0%

29,8%

69,2%

21,1%

FY23

Expense Ratio

Loss Ratio

Eventi atmosferici + sinistri gravi

Combined ratio = 1- (risultato servizi assicurativi/ricavi contratti assicurativi)

Dati gestionali

8

RISULTATI CONSOLIDATI FY23 > RACCOLTA PREMI VITA

RACCOLTA PREMI

€mln

+20,0%

6.409

5.341

FY22FY23

Raccolta Netta

€mlnFY23

Tradiz. + Capitalizz.

+550

Altro+1.295

Totale+1.846

Dettaglio per ramo

€mln

Comp.

Var.

Tradizionali

4.000

62%

+38,3%

Unit linked

466

7%

-50,7%

Fondi pensione

1.792

28%

+37,4%

Capitalizzazioni

151

2%

-24,1%

Totale

6.409

100%

+20,0%

Dettaglio per canale distributivo

€mln

Comp.

Var.

Agenti

1.593

25%

-2,0%

Bancassicurazione

2.578

40%

+33,6%

Direzione

2.105

33%

+28,4%

Altro

133

2%

-8,9%

Totale

6.409

100%

+20,0%

Dettaglio per segmento di mercato

Totale

Multiramo Tradizionali

Linked

Fondi

pure

pure

pensione

Individuali

62,8%

16,3%

44,4%

1,5%

0,6%

Collettive

36,3%

--

9,0%

--

27,4%

Corporate

0,9%

--

0,9%

--

--

Totale

100,0%

Dettaglio per società

€mln

Comp.

Var.

UnipolSai

3.811

59%

+12,3%

Arca Vita + AVI

2.554

40%

+34,8%

Altre società

45

1%

-16,7%

Totale

6.409

100%

+20,0%

Dati gestionali, local GAAP

9

RISULTATI CONSOLIDATI FY23 > RENDIMENTI VITA

RENDIMENTI VITA

2,99%

0,95%

3,12%

0,98%

2,04%

0,91%

2,14%

0,84%

FY22

FY23

Rendimento medio attuale gestioni separateb

Rendimento medio agli assicurati

Rendimento medio trattenuto dal Gruppoc

Rendimento minimo garantito medio

Riserve tecniche per minimo garantitoa

FY22FY23

Rend. min. gar.

€mld

Comp.

€mld

Comp.

0%

17,1

47%

19,3

52%

0% - 1%

7,8

22%

7,4

20%

1% - 2%

5,2

14%

4,9

13%

2% - 3%

4,3

12%

4,1

11%

>3%

1,9

5%

1,8

5%

Totale

36,4

100%

37,5

100%

  1. Riserve tecniche gestioni separate portafoglio in essere
  2. Calcolato sul costo storico
  3. Rendimento finanziario lordo su base annua

Dati gestionali

10

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Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. published this content on 22 March 2024 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 22 March 2024 07:29:03 UTC.